WWFT COMPLIANT
De wetgeving verplicht het uitvoeren van cliëntenonderzoek en daar waar verhoogde risico’s bij financiële producten bestaan zoals bij politiek prominente personen (PEP), dienen extra maatregelen genomen te worden. Bij transacties die verband kunnen houden met het witwassen van geld of de financiering van terrorisme geld een meldingsplicht.
De “risk based approach” van de Wwft
De Wwft schrijft voor welk resultaat behaald dient te worden, maar geeft geen omschrijving over “hoe” dit bereikt dient te worden. De invulling is voor elke financiële instelling afhankelijk van de branche, het product en het type klant dat u bedient. De wet laat de mogelijkheid van differentiatie van cliëntonderzoek toe, afgestemd op het risico dat u loopt. Dit risico en het interne beleid bepaalt deze differentiatie. Voor financiële instellingen die met tussenpersonen werken, dient vanuit de Wwft hier ook expliciet aandacht aan besteed te worden.
Friss ondersteunt het hele proces
Friss biedt de mogelijkheid op basis van risico categorieën screening uit te voeren van klanten in realtime of batch. Dit zijn periodieke of event gestuurde checks bijvoorbeeld op basis van transacties (klant sluit nieuw product) of wijzigingen in klantsituatie (klant valt in andere risicocategorie). Alle checks worden vastgelegd inclusief de acties ter opvolging, dossiervorming (gespreksverslagen, notities) en besluitvorming om relatie wel/niet aan te gaan c.q. voort te zetten. Hiermee ontstaat een eenduidige audit trail van uitgevoerde screenings en follow up.
Welke bronnen zijn gekoppeld?
De volgende externe bronnen worden standaard meegenomen in de Wwft screening van klanten: PEP lijst (Friss biedt meerdere leveranciers van PEP lijsten aan), OFAC (Office of Foreign Assets Control), EU Sanctielijst ofwel de Freeze list, SDN (Specially Designated Nationals) en NCCT (non-cooperative countries and territories). Daarnaast is het mogelijk om uw interne incidentenregister en aanvullende externe databronnen mee te laten lopen, zoals Kamer van Koophandel (ubo), FISH, Credit Check, Centraal Insolventie Register, Faillissementen Register, Cendris Streetlife, ID check, Kadaster (onderpand), AFM register, Afstand, Telefoon verificatie, Adres verificatie, etc.
